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供应链金融
发布日期:2017/08/22

       银行围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,通过立体获取各类信息,将风险控制在最低的金融服务。

       随着社会化生产方式的不断深入,市场竞争已经从单一客户之间的竞争转变为供应链与供应链之间的竞争,同一供应链内部各方相互依存,"一荣俱荣、一损俱损";与此同时,由于赊销已成为交易的主流方式,处于供应链中上游的供应商,很难通过"传统"的信贷方式获得银行的资金支持,而资金短缺又会直接导致后续环节的停滞,甚至出现"断链"。维护所在供应链的生存,提高供应链资金运作的效力,降低供应链整体的管理成本,已经成为各方积极探索的一个重要课题,因此,“供应链融资"系列金融产品应运而生。

       供应链金融对商业银行的价值还在于:首先,供应链金融实现银企互利共赢,在供应链金融模式下,银行跳出单个企业的局限,站在产业供应链的全局和高度,向所有成员的企业进行融资安排,通过中小企业与核心企业的资信捆绑来提供授信。其次,供应链金融能够降低商业银行资本消耗。根据巴塞尔资本协议有关规定,贸易融资项下风险权重仅为一般信贷业务的20%。供应链金融涵盖传统授信业务、贸易融资、电子化金融工具等,为银行拓展中间业务增长提供较大空间。

      供应链 金融在我国仍然处于初步发展阶段,不过受益于应收账款、商业票据以及融资租赁市场的不断发展,供应链金融在我国发展较为迅速。目前国内供应链金融集中在计算机通信、电力设备、汽车、化工、煤炭、钢铁、医药、有色金属、农副产品及家具制造业等行业。供应链金融行业竞争包含了商业银行、核心企业、物流企业、电商平台等各个参与方。我国供应链金融市场规模据称已经超过10万亿元。

业务介绍


供应链金融服务平台:旨在通过搭建交易系统、仓储管理系统、融资系统,将生产商、贸易商、终端用户、仓储公司、物流公司及金融机构进行直连,并为平台会员提供市场拓展、交易结算、贸易融资等综合性服务。在系统内实现信息流、资金流及物流的闭环运转,充分解决传统贸易过程中信任、效率、成本等严重影响企业生产经营的重大问题。

 

平台介绍

我们的供应链金融平台功能架构如图所示:



供应链金融服务平台通过:1)交易系统、2)仓储管理系统、3)融资系统,实现与供应链生态系统成员的全面对接,为平台会员提供无地区限制、无时间限制、无环境限制的综合服务。

1)交易系统

提供基于核心企业的代理采购/销售模式、集合采购/销售模式、自由交易模式、以及包含电子竞价在内的报价模块。

2)仓储管理系统

提供库存管理、出入库管理、仓库管理、监管方管理、物流管理等仓储及物流模块。

3)融资系统

提供客户评级、订单管理、资金结算及无负债管理等模块,以及订单融资、仓单融资、应收账款融资、信用融资等金融服务模块。


相对优势

帮助传统型企业、金融企业向供应链金融方向转型;

帮助客户实现与产业链中的企业、金融机构互联互通;

简化工作内容和降低工作强度,提高工作效率;

节约财务成本,增强产业链竞争力和可持续发展能力;

帮助产业链条上的企业进行物流及现金流管理,稳定供应及销售网络;

 

客户收益

实现传统企业或金融企业向供应链金融方向转型;

简化流程,提高效率,节约成本

开创新型盈利模式;

提升产业链地位,增强上下游企业的粘性,稳定供应及销售网络。

建立和完善行业信用体系及大数据库;

 

应用领域

本产品可广泛适用于:农产品、矿石、有色、钢材、石油、化工、建材、木材、食品、纸制品等众多领域,可以满足上述领域企业转型或计划开展上述领域供应链金融服务的需求。